Conformité

TYPE DE CONFORMITÉ

LETTRES VIE / RETRAITEDER IARDDER VIE / RETRAITEDOCUMENT DE COLLECTE D'INFORMATIONS

Le client a-t-il une fiche client de créée sur le CRM ?

Client

DOCUMENTS

LETTRES DE MISSION

ASSURANCE VIECOMPLÉMENTAIRE RETRAITEPRÉVOYANCESANTÉ

RAPPORTS DE MISSION

ASSURANCE VIECOMPLÉMENTAIRE RETRAITEPRÉVOYANCESANTÉ

SUIVIS DE MISSION

ASSURANCE VIECOMPLÉMENTAIRE RETRAITEPRÉVOYANCESANTÉ

INFORMATIONS PRINCIPALES

Civilité

Nom

Prénom

Date de naissance

Lieu de naissance

Adresse

Ville

Code postal

Adresse mail *

LE PROSPECT

N° Téléphone

Profession

Situation familiale

Personnes à charge

Statut patrimonial

DEMANDES ET EXIGENCES DU PROSPECT

Veuillez renseigner les demandes et exigences du prospect

Conjoint

Sélectionnez d'abord une fiche assuré (étape « L'assuré ») pour activer le rattachement du conjoint.

Civilité conjoint(e)

Nom conjoint(e)

Prénom conjoint(e)

Date de naissance conjoint(e)

Lieu de naissance conjoint(e)

Profession conjoint(e)

Enfant(s)

Sélectionnez d'abord une fiche assuré pour importer les enfants liés.

Prénom enfant (1)

Nom enfant (1)

Date de naissance enfant (1)

Prénom enfant (2)

Nom enfant (2)

Date de naissance enfant (2)

Prénom enfant (3)

Nom enfant (3)

Date de naissance enfant (3)

Prénom enfant (4)

Nom enfant (4)

Date de naissance enfant (4)

Prénom enfant (5)

Nom enfant (5)

Date de naissance enfant (5)

Prénom enfant (6)

Nom enfant (6)

Date de naissance enfant (6)

Lettre de mission globale

Missions à réaliser

Examiner la situation consolidée des investissements réalisés par l’intermédiaire de notre cabinet et de votre exposition au risqueActualiser votre situation patrimonialeVous tenir informé de tous les types de placements financiers / assurance-vie / immobiliers qui répondraient à votre problématique patrimonialeConvenir d’un rendez-vous, chaque fois que vous le jugerez nécessaire, pour faire le point sur votre situation patrimonialeVous accompagner, à votre demande, dans vos démarches auprès des intermédiaires financiers, des autorités administratives ou de conseillers juridiques et fiscauxTous les points ci-dessus

Expériences et connaissances client

Appétence au risque du client

Je privilégie les supports d'investissement "sûrs", je ne peux pas envisager la moindre perte sur mes contrats d'épargne.Je privilégie les contrats à risque faible, j'accepte des baisses allant de -5% à -10%. J'accepte de prendre des risques très calculés pour investir mon épargne.Je privilégie en général la diversification concernant mon épargne. Je suis conscient(e) que pour conserver mon pouvoir d'achat, je suis obligé(e) d'exposer mon épargne à des risques de fluctuations allant de -10% à 15%.Je recherche avant tout l'optimisation concernant mon épargne. Je suis conscient(e) que le seul moyen de valoriser mon patrimoine actuel est d'accepter d'en investir une partie sur des actifs d'investissement risqués. J'accepte des fluctuations supérieures à -20%.Je suis dans une situation où je ne cherche que le moyen de diversifier et de maximiser les rendements de mon épargne. J'accepte n'importe quel montant de baisse et n'importe quel niveau de risque.

Produits financiers

	Connaissances	Expériences
Actions - Titres vifs
Assurance vie €
Assurance vie Luxembourgeoise
Assurance vie UC
Compte titres
Contrat de capitalisation
ETF
FCPI
Foncières
Livret A
Livret Bancaire
LDD
LEP
Madelin Retraite
Obligations
OPCI
PEA
PEL
PER
PERP
Produits structurés
SCPI

Depuis quand possédez-vous des investissements sur des placements financiers ?

Aucun investissement- 1 anDe 1 an à 5 ans+ 5 ans

Habitudes de gestion

Gérer seul(e)Être accompagné(e) dans vos décisionsDéléguer la gestion à un professionnelNon concerné(e)

Réalisez-vous seul des opérations sur vos produits d'investissement ?

Avez-vous d'ores et déjà subi des pertes sur les marchés financiers ?

OuiNonJe ne m'en souviens pas / Je ne sais pas

Qu'avez-vous fait suite à ces baisses ?

Sur le long terme, pensez-vous que les valeurs mobilières ont un rendement supérieur aux supports à risques faibles ?

OuiNonJe ne sais pas

Si l'un de vos placements long terme, baisse sur 3 années consécutives : que feriez-vous ?

Je reste serein(e)Je paniquerais certainementJe commencerais à être mal à l'aiseJe ne sais pas

Que feriez-vous en cas de crise sur les marchés financiers, avec une baisse supérieure au risque initialement envisagé ?

Je resterai serein(e)Je paniquerais certainementJe commencerais à être mal à l'aiseJe ne sais pas

Acceptation maximale du risque

	Épargne	Retraite
Baisse maximale de -0,5%
Baisse maximale entre -0,5% et -2%
Baisse maximale entre -2% et -5%
Baisse maximale entre -5% et -10%
Baisse maximale entre -10% et -15%
Baisse maximale entre -15% et -25%
Baisse supérieure à -25%

Lettre de mission assurance vie

Type de versements

Versement d'un capitalVersements périodiques

Périodicité des versements

Montant du versement initial

Montant des versements périodiques

Objectif(s) lié(s) à cet investissement

Vous constituer un capitalValoriser son capitalVous constituer une retraite supplémentaireVous constituer un capital pour générer des revenus futursVous générer des revenus complémentaires immédiatsCouvrir vos proches en cas de décèsFinancer les études de vos enfants

Orientation de l'investissement

La sécurité absolue (Aucune baisse acceptée)La Protection de votre pouvoir d’achat (Baisse acceptée entre -5% et - 10%)Un mélange de croissance et de sécurité (Baisse acceptée entre -10% et -15%)La croissance principalement (Baisse acceptée entre -20% et -25%)La croissance maximale (Baisse supérieure à -25% sans limite de perte acceptée)

Horizon d'investissement

Comment évaluez-vous un retrait anticipé et par conséquent le risque de ne pas respecter l’horizon de temps que vous venez de définir ?

Aucun risque, je n'ai nullement besoin de cet argent.Très faible, mes investissements sont organisés de telles sortes de ne pas en avoir besoinFaible, je serai à priori en mesure de respecter l'horizon de placement.j'ai bien conscience de devoir prendre un délai de réflexion supplémentaire.

Commentaires supplémentaires

Lettre de mission complémentaire retraite

Enveloppe fiscale

Assurance viePERArt. 83

Type de versements

Versement d'un capitalVersements périodiques

Périodicité des versements

Montant du versement initial

Montant des versements périodiques

Montant souhaité à l'issue du contrat

Comment évaluez-vous un retrait anticipé et par conséquent le risque de ne pas respecter l’horizon de temps que vous venez de définir ?

Horizon d'investissement

Orientation de l'investissement

Commentaires supplémentaires

Lettre de mission prévoyance

Domaine de couverture en prévoyance

Contrat de prévoyance particulier (individuel - famille)Contrat de prévoyance professionnel (TNS - entreprise)

Objectifs pour vos couvertures prévoyances

Protéger vos prochesVous protéger à titre personnelVous protéger à titre professionnelProtéger les intérêts de votre entreprise

Commentaires supplémentaires

Lettre de mission santé

Plafond dentaire

500 €1000 €1 500 €2000 € et +

Plafond optique

150 €250 €350 €450 € et +

Appareillage

OuiNon

Plafond médecine douce

50 €100 €150 €200 € et +

Garanties basiques

Garanties confort

Garanties étendues

Commentaires supplémentaires

Rapport de mission assurance vie

Nombre de compagnies d'assurances comparées

Nombre de simulations effectuées

Montant du versement initial

Montant du versement périodique

Contrat proposé (1)

Contrat proposé (2)

Contrat proposé (3)

Contrat proposé (4)

Contrat retenu (PU)

Contrat retenu (VEREG)

Frais d'entrée (en %)

Frais de gestion (en %)

Niveau de conseil

Le montant est-il cohérent avec le patrimoine du client ?

OuiNon

Le risque est-il compatible avec l’horizon de placement défini ?

OuiNonSituation particulière (à spécifier en commentaires)

L’objectif est-il d’une part cohérent avec l’horizon de placement défini, et d’autre part avec le risque déterminé?

OuiNonSituation particulière (à spécifier en commentaires)

Est-ce que la solution est adaptée aux connaissances financières et à l’expérience financière de votre client ?

Oui, le client détient, ou à déténu, un produit similaire avec une exposition au risque comparableLe client n'a jamais détenu de solution similaire et-ou une exposition au risque comparable mais décide de suivre la recommandation de son conseiller après explicationLe client n'a jamais détenu de solution similaire et-ou une exposition au risque comparable. Le client est tout juste initié aux produits financiers.

Votre client a-t-il suffisamment de liquidités pour faire face aux imprévus ?

OuiNon

Commentaires supplémentaires

Rapport de mission complémentaire retraite

Nombre de compagnies d'assurances comparées

Nombre de simulations effectuées

Montant du versement initial

Montant du versement périodique

Contrat proposé (1)

Contrat proposé (2)

Contrat proposé (3)

Contrat proposé (4)

Contrat retenu (PU)

Contrat retenu (VERREG)

Frais d'entrée (en %)

Frais de gestion (en %)

Niveau de conseil

123

Le montant est-il cohérent avec le patrimoine du client ?

OuiNon

Le risque est-il compatible avec l’horizon de placement défini ?

OuiNonSituation particulière (à spécifier en commentaires)

L’objectif est-il d’une part cohérent avec l’horizon de placement défini, et d’autre part avec le risque déterminé?

OuiNonSituation particulière (à spécifier en commentaires)

Est-ce que la solution est adaptée aux connaissances financières et à l’expérience financière de votre client ?

Votre client a-t-il suffisamment de liquidités pour faire face aux imprévus?

OuiNon

Commentaires supplémentaires

Rapport de mission prévoyance

Nombre de compagnies d'assurances comparées

123+ de 3

Nombre de simulations effectuées

123+ de 3

Contrat proposé (1)

Contrat proposé (2)

Contrat proposé (3)

Contrat retenu

Niveau de conseil

123

La solution préconisée est-elle conforme aux objectifs et attentes du client?

La solution préconisée est complètement conforme à vos objectifs et attentesLa solution préconisée est supérieure à vos objectifs et attentesLa solution préconisée répond partiellement à vos objectifs et attentes

La solution préconisée est-elle en adéquation avec la situation et les besoins du client?

La solution préconisée est en adéquation à votre situation et vos besoinsLa solution préconisée va au-delà de vos besoins par rapport à votre situationPartiellement, suite à des exclusions de garanties que vous avez souhaitéesPartiellement, des solutions complémentaires seraient à envisager

La solution préconisée correspond-elle au budget envisagé par le client?

Oui, la solution préconisée correspond au budget que vous avez envisagéOui, le prix de la solution préconisée est inférieur au budget initialement envisagéNon, le tarif de la solution préconisée est supérieur au budget initialement envisagé

Y a-t-il des demandes en garanties auxquelles vous n'avez pas pu répondre ?

OuiNon

Commentaires supplémentaires

Rapport de mission santé

Nombre de compagnies d'assurances comparées

123+ de 3

Nombre de simulations effectuées

123+ de 3

Contrat proposé (1)

Contrat proposé (2)

Contrat proposé (3)

Contrat retenu

Niveau de conseil

123

La solution préconisée est-elle conforme aux objectifs et attentes du client?

La solution préconisée est-elle en adéquation avec la situation et les besoins du client?

La solution préconisée correspond-elle au budget envisagé par le client?

Y a-t-il des demandes en garanties auxquelles vous n'avez pas pu répondre ?

OuiNon

Commentaires supplémentaires

Suivi de mission assurance vie

Nom contrat d'assurance

N° contrat d'assurance

Nom compagnie

Valorisation de l'encours

Montant des versements périodiques

Horizon de temps restant

Périodicité des versements

Objectif(s) lié(s) à cet investissement

Orientation de l'investissement

Connaissances financières

ProfessionnellesBonnesPartiellesFaibles

Expérience en Assurance vie

Investisseur professionnel(le)Investisseur expérimenté(e)Investisseur informé(e)Besoin d'accompagnement

Expérience en Unités de Compte

Investisseur professionnel(le)Investisseur expérimenté(e)Investisseur informé(e)Besoin d'accompagnement

Niveau de conseil

123

Y a-t-il des éléments qui justifieraient un ou plusieurs arbitrages de l’allocation d’actifs du contrat ?

En cas de de réalisation / modification de versements, veuillez décrire le cadre dans lesquels ils seront effectués

Suivi de l'adéquation

La solution est toujours conforme aux attentes du clientLe client dispose suffisamment de liquidités pour ne pas être obligé de procéder à un retrait anticipéL’exposition au risque de ce contrat est toujours adaptée à la capacité du client à subir des pertesL’exposition au risque de ce contrat est toujours adaptée à l’acceptation du client à subir des pertesLe rendement du contrat est toujours conforme aux attentes et objectifs du clientL’allocations d’actifs est toujours adapté aux connaissances et expériences financières du clientLe montant investi et les éventuelles modifications apportées sont toujours cohérents avec le patrimoine du client

Commentaires supplémentaires

Suivi de mission complémentaire retraite

Nom de la compagnie d'assurance actuelle

Nom contrat d'assurance

N° de contrat d'assurance

Enveloppe fiscale

Assurance viePERArt. 83

Valorisation de l'encours

Montant des versements périodiques

Horizon de temps restant

Périodicité des versements

Objectif(s) lié(s) à cet investissement

Orientation de l'investissement

Connaissances financières

ProfessionnellesBonnesPartiellesFaibles

Expérience en Assurance vie

Investisseur professionnel(le)Investisseur expérimenté(e)Investisseur informé(e)Besoin d'accompagnement

Expérience en Unités de Compte

Investisseur professionnel(le)Investisseur expérimenté(e)Investisseur informé(e)Besoin d'accompagnement

Niveau de conseil

123

Y a-t-il des éléments qui justifieraient un ou plusieurs arbitrages de l’allocation d’actifs du contrat ?

En cas de de réalisation / modification de versements, veuillez décrire le cadre dans lesquels ils seront effectués

Suivi de l'adéquation

Commentaires supplémentaires

Suivi de mission Prévoyance

Nom de la compagnie d'assurance actuelle

Nom contrat d'assurance

N° de contrat d'assurance

Domaine de couverture en prévoyance

Contrat de Prévoyance Particulier (Individuel - Famille)Contrat de Prévoyance Professionnel (TNS-Entreprise)

Objectifs pour vos couvertures prévoyances

Protéger vos prochesVous protéger à titre personnelVous protéger à titre professionnelProtéger les intérêts de votre entreprise

Y a-t-il des demandes en garanties auxquelles vous n'avez pas pu répondre ?

OuiNon

Tarif de la solution initiale

Niveau de conseil

123

Changement dans la situation personnelle du client

Nouveaux besoins du client en prévoyance

Suivi de l'adéquation

Commentaires supplémentaires

Suivi de mission Santé

Nom de la compagnie d'assurance actuelle

Nom contrat d'assurance

N° de contrat d'assurance

Type de contrat santé souscrit

Santé individuelleSanté Pro TNSSanté sénior

Y A-T-IL DES DEMANDES EN GARANTIES AUXQUELLES VOUS N'AVEZ PAS PU REPONDRE

OuiNon

Tarif de la solution initiale

Niveau de conseil

123

Changement dans la situation personnelle du client

Suivi de l'adéquation

Commentaires supplémentaires

Signature

Date du jour *

Lieu de signature *

Conseiller *

Mail conseiller *

Action *

Documents annexes (facultatif)

Joints à l'envoi DocuSign en pièce jointe.

＋ Ajouter un document

Fiche client

Le client a-t-il déjà une fiche client sur le CRM ?

OuiNon

Vous, votre conjoint

	Vous	Votre conjoint
Civilité	MonsieurMadameMademoiselle	MonsieurMadameMademoiselle
Nom
Prénom
Nom de naissance
Date de naissance
Commune de naissance
N° département de naissance
Profession (CSP)
Profession (libellé)
Départ en retraite à l'âge de

Coordonnées

Adresse

Code postal

Ville

Téléphone domicile

Téléphone bureau

Téléphone mobile

E-mail *

Dispositions

Situation familiale

Régime matrimonial

Date de mariage / PACS

Convention de PACS

Donation au dernier vivant à votre profit

OuiNon

Option retenue

Donation au dernier vivant au profit de votre conjoint

OuiNon

Option retenue

Vos enfants

N°	Civilité	Nom	Prénom	Date de naissance	À charge	Enfant de…
1
2
3
4
5
6
7
8

Biens d'usage

N°	Nature	Désignation	Valeur estimée	Détenu par	Mode de détention
1
2
3
4
5
6
7
8

Immobilier, location meublée et parts de SCI

N°	Nature	Désignation	Valeur estimée	Détenu par	Mode de détention
1
2
3
4
5
6

Parts de SCPI

N°	Nature	Désignation	Valeur estimée	Détenu par	Mode de détention
1
2
3
4
5
6

Biens professionnels

N°	Nature	Désignation	Valeur estimée	Détenu par	Mode de détention
1
2
3
4

Placements fonciers et divers

N°	Nature	Désignation	Valeur estimée	Détenu par	Mode de détention
1
2
3
4

Disponibilités, épargne à moyen et long terme

N°	Nature	Désignation	Ouverture	Valeur estimée	Détenu par	Mode de détention
1
2
3
4
5
6
7
8

Valeurs mobilières

N°	Nature	Désignation	Ouverture	Valeur estimée	Détenu par	Mode de détention
1
2
3
4
5
6
7
8

Assurance vie

N°	Nature	Désignation	Souscription	Valeur estimée	Souscrit par
1
2
3
4
5
6
7
8

Épargne retraite et salariale

N°	Nature	Désignation	Souscription	Valeur estimée	Souscrit par
1
2
3
4
5
6

Vos contrats de prévoyance

N°	Nature	Désignation	Souscrit le	Capital assuré
1
2
3
4
5
6
7

Emprunts

N°	Nature	Type de prêt	Souscrit le	Montant emprunté	Durée (mois)	Taux d'intérêt (%)	Taux d'assurance (%)
1
2
3
4
5
6
7

Revenus

N°	Nature	Désignation	Montant annuel	Bénéficiaire
1
2
3
4
5
6
7

Charges

N°	Nature	Désignation	Montant annuel
1
2
3
4
5
6
7

Objectifs

N°	Objectif
1
2
3
4
5
6

Commentaires & signature

Commentaires

Fait à

Le (date)

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